多家銀行緊急起訴

　　由于 德正系 的主要騙貸方式是利用倉單重復(fù)質(zhì)押，同一質(zhì)押物可能質(zhì)押給多家銀行了，所以案發(fā)后銀行先下手為強，多家銀行迅速向法院起訴，要求 德正系 相關(guān)公司返還金融借款。

　　某不愿具名的銀行人士透露，從5月底至今，已有十幾家銀行在起訴 德正系 ，涉及的公司包括德正資源控股有限公司、青島德誠礦業(yè)有限公司、化隆先奇鋁業(yè)有限責(zé)任公司等融資方。 法院每天都有銀行的律師去立案，已經(jīng)立了100多個案子了，每個案子的標(biāo)的金額都在千萬級以上。

　　除了 德正系 旗下的一些公司，或有更多與德正資源、德誠礦業(yè)合作的進出口企業(yè)及金屬企業(yè)也卷入其中。

　　在青島港大港廠區(qū)最高的建筑綜合樓16層，一家名為 青島鴻途物流有限公司 的企業(yè)已經(jīng)被青島市公安局查封，21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者剛一出電梯，便有警察過來問詢情況。這家公司在公開資料上也自稱隸屬于德正資源集團。

　　據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者從相關(guān)方面了解到，涉案的貨物已被相關(guān)部門查封。

　　21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者在青島港內(nèi)部位于港華路7號的綜合樓門前看到，大約有四五個足球場大的保稅區(qū)倉庫，堆放了約三四米高的鋁錠，倉庫門已經(jīng)上鎖，但沒有封條，周圍不時有警察來回走動。知情人士透露，這些都是相關(guān)部門封存的貨物。

　　前述國有大行信貸經(jīng)理表示， 在金屬貿(mào)易中，貨物卸下來以后一般存在港口的倉庫，倉單是企業(yè)貨物存放在港口碼頭的憑證。一般銀行對小型倉儲公司出具的倉單不太認可，青島港旗下出的倉單銀行容易認可。

　　至于青島港旗下的大港分公司有無涉及重復(fù)開倉單問題，青島港相關(guān)人士稱， 正在配合警方調(diào)查，如果有員工涉及到，一定支持依法懲處，絕不包庇。

　　信息不對稱

　　前述信貸經(jīng)理認為， 德正系 騙貸之所以得逞的原因是利用了銀行信息的不對稱。 銀行信貸人員一般只能確認倉單的真實性，但是很少去倉庫看，即使去現(xiàn)場看了也無法知道這批貨物之前已經(jīng)質(zhì)押給別的銀行，進行過融資了。

　　某股份制銀行信貸管理部高管也向21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者表示，質(zhì)押物重復(fù)質(zhì)押多次融資騙貸的事情早在十年前就發(fā)生過，甚至可以說是普遍現(xiàn)象。上一波的鋼貿(mào)風(fēng)波也是類似模式。