銀行方面，當(dāng)一個(gè)銀行賬號(hào)正常操作時(shí)，銀行很難辨別這個(gè)賬號(hào)是否存在詐騙嫌疑。只有警方通過(guò)辦案告知，才能分辨哪些銀行賬號(hào)曾涉嫌詐騙。因此，銀行無(wú)法主動(dòng)識(shí)別到哪些是騙子使用的賬號(hào)。

對(duì)警方來(lái)講，目前犯罪分子為了逃避打擊，設(shè)立多級(jí)賬戶，通過(guò)銀行快速層層轉(zhuǎn)賬，最后在分布全國(guó)各地的ATM機(jī)上提現(xiàn)。有時(shí)犯罪分子詐騙幾百萬(wàn)元，在幾分鐘內(nèi)就轉(zhuǎn)移到全國(guó)各地，很快被人取走。遇到這種情況，銀行往往要求警方到嫌疑人開(kāi)卡地去凍結(jié)銀行賬號(hào)。

很顯然，公安機(jī)關(guān)偵辦一起這樣的案件，需要投入大量的警力、經(jīng)費(fèi)，要派出很多的專案組全國(guó)各地跑，到處拿著法律手續(xù)找銀行、找通信部門(mén)查電話、查賬號(hào)。哪個(gè)環(huán)節(jié)出一點(diǎn)差錯(cuò)都會(huì)影響偵查工作，可以說(shuō)偵破此類案件遠(yuǎn)遠(yuǎn)不是市民所想象的那么簡(jiǎn)單。