資金“暗潮涌動”，監(jiān)管“火眼金睛”在海量數(shù)據(jù)中看端倪

    大量贓款通過地下錢莊跨境流入流出，不僅嚴(yán)重擾亂金融資本市場秩序，還會危及我國金融安全。

    與其他犯罪類型相比，地下錢莊違法活動大多沒有顯性的外在糾紛，只是資金的“暗潮涌動”，但監(jiān)管人員“火眼金睛”，還是在海量的交易數(shù)據(jù)中看出端倪。

    2014年，外匯局檢查人員通過外匯收支數(shù)據(jù)分析發(fā)現(xiàn)，南方沿海某地的39家公司短短數(shù)月間以預(yù)付貨款的名義大量集中對外付匯，且企業(yè)成立時間短，付匯資金來源分散，境外收款人也比較集中。以此，檢查人員判斷，這些“外貿(mào)大戶”很可能是錢莊控制。經(jīng)外匯局與公安部門聯(lián)合調(diào)查，2014年9月破獲了3個地下錢莊犯罪團(tuán)伙，涉案金額高達(dá)數(shù)百億元。

    更為驚人的是，“地下錢莊案件往往是發(fā)現(xiàn)一起帶出一串。”歐陽雄介紹說。2014年底，外匯局與公安機關(guān)在長三角一帶破獲一起特大地下錢莊案，隨后，通過繼續(xù)追查上下游資金流向，不僅發(fā)現(xiàn)了其他地下錢莊線索，還陸續(xù)發(fā)現(xiàn)查處了多起非法買賣外匯、虛假外商投資和騙取政府出口獎勵的案件。據(jù)記者了解，該案還在持續(xù)偵查中。

    據(jù)歐陽雄介紹，目前，外匯局已經(jīng)構(gòu)建了一套外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)，綜合利用外匯局掌握的全部監(jiān)管信息和數(shù)據(jù)，涵蓋銀行、企業(yè)、個人等各類涉匯主體，可以監(jiān)測直接投資、貨物貿(mào)易等幾乎所有的外匯交易及對手業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況。

    據(jù)統(tǒng)計，從2014年至2015年8月末，在外匯局查處的全部案件中，通過非現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)并查處的案件占比已達(dá)36．5％，罰沒金額超過三分之二。僅2014年，外匯局就與公安機關(guān)合作破獲地下錢莊30余起，涉案金額2000多億元。