用于轉(zhuǎn)賬的眾多銀行卡來自何方？

提供身份信息及證件的群體，除了群眾演員、建筑工人，甚至還有大學(xué)生

無論是詐騙分子對事主指定的 公檢法安全賬戶 ，還是取款團伙每次只能取2萬元的銀行賬戶，取款的 載體 全部來自中國大陸境內(nèi)的銀行卡。

如果騙取1000萬元，需要500萬張銀行卡才能分拆賬戶并取出存款。而且取款后的卡一般都作廢，巨量銀聯(lián)卡從何而來？

據(jù)參與過這類案件的警察說，目前這種銀行卡辦理服務(wù)非常成熟。以北京為例，那些聚集在北京電影廠門口的群眾演員也是辦卡對象，辦卡方式有兩種& & & 如果是本人自己去辦卡再上交給買卡嫌疑人，這樣大概獲利200元，但如果只是提供身份證需別人代辦，則可能只收入50元。

據(jù)稱，這些提供 身份信息 的群體中，除了群眾演員，還包括工地的建筑工人甚至有大學(xué)生。而農(nóng)村的提供者則更加 簡單粗暴 ，農(nóng)民直接將身份證賣給收卡人，然后掛失身份證重新補辦，收卡人則拿著 別人 的身份證去辦卡，而銀行對 是否本人來辦卡 的識別是有限的。

顯示 官方電話 為何會是騙子？

團伙技術(shù)人員遠程進入我國程控網(wǎng)，將境外網(wǎng)絡(luò)電話顯示號碼修改為 官方電話

為什么來電顯示為公檢法部門的 官方號碼 ，卻是 詐騙電話 ？完成這項統(tǒng)籌工作的是 網(wǎng)絡(luò)電話技術(shù)保障組 。這個保障組通過向掌控電話資源的團伙購買或承租電話網(wǎng)絡(luò)資源， 資源 最初的源頭來自運營商，一級運營商一路向下發(fā)展至二三四五級運營商甚至個人，最后 保障組 從他們手上購買 資源 ，并向話務(wù)團伙窩點提供 資源 和技術(shù)支撐。

根據(jù)公安部門的統(tǒng)計，目前境外改號網(wǎng)絡(luò)電話進入中國大陸的渠道有三個：一是通過廣州、上海、北京三個國際端口局落地進入我國程控網(wǎng)。如 9·28 專案，專案組共截獲2400萬條詐騙電話數(shù)據(jù)，這些改號的網(wǎng)絡(luò)電話，就是騙子經(jīng)新加坡電話公司、香港M 800公司在廣州國際端口局聯(lián)通公司對接落地。

二是各地電話企業(yè)違法開辦網(wǎng)絡(luò)電話業(yè)務(wù)，將境外改號詐騙電話落地對接進入程控網(wǎng)。如 3·10 專案，專案組截獲84萬條詐騙電話數(shù)據(jù)，這些改號的網(wǎng)絡(luò)電話，都是騙子經(jīng)廣東清遠聯(lián)通公司、廣州國際端口局聯(lián)通公司落地打進百姓家。

三是鐵通香港公司非法落地境外改號電話并接入內(nèi)地程控網(wǎng)。如 10·11 專案，專案組僅半年時間就截獲2100萬條詐騙電話，這些改號為境內(nèi)公檢法機關(guān)號碼的網(wǎng)絡(luò)電話，都是從鐵通香港公司落地，通過各地鐵通公司進入程控網(wǎng)。

取款團伙取款后如何 分贓 ？

大圖所示利潤比例是公安部門根據(jù)近年來的詐騙數(shù)據(jù)匯總分拆而得

整個跨境電話詐騙犯罪集團的利益鏈是這樣的：

第一，話務(wù)團伙窩點的話務(wù)員收入一般是 底薪加提成 ，有說法稱是5000元左右的 底薪 ，提成則按照 成功率 和詐騙額度等因素進行提成。

第二，洗錢組從 公檢法安全賬戶 取錢后，一般自提5%的利潤，然后將剩下的錢 傳給 取款團伙。

第三，取款團伙其實要做兩件事，一是要準備巨量的銀聯(lián)卡， 下線 自然是收卡的人;二是要快速取款，取款未遂 車手 甚至有可能被警察逮住。所以 成本高 ，而回報也相對高，取款團伙會獲得12%的利潤。

第四，取款團伙取到 散錢 之后并且提取利潤，然后將剩下的贓款重新 化零為整 傳到統(tǒng)一賬戶，回到下一輪的洗錢組手上，這些洗錢組按此前的分贓方案，將賬款按照比例分別匯入團伙總頭目、網(wǎng)絡(luò)電話技術(shù)保障組、網(wǎng)絡(luò)改號線路提供者的賬戶，前者占利潤的40%，后兩者則占10%。

電話詐騙利益分配圖

2013年被騙100億

銀行(轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)手續(xù)費及余額) 3%

電話運營商(網(wǎng)絡(luò)改號線路)

10%

設(shè)立窩點(設(shè)備、租金、日常開支)

10%

話務(wù)團伙

(底薪、提成)

20%

洗錢公司(轉(zhuǎn)賬) 5%

取 款 團 伙(購銀行卡、取款傭金)

12%

股東(團伙總頭目)

40%

巨額大案

2010年4月，廣東深圳市民王某被騙2264萬元

11月，北京市朝陽區(qū)喬某被騙1300萬元

12月，浙江省溫州市包某被騙1200萬元

11月3日，云南景洪市揭某被騙走2300多萬元