深圳擬為P2P公司入會(huì)設(shè)置1000萬(wàn)元入會(huì)門檻。近一年內(nèi)，在業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、稅收管理、外匯管理、海關(guān)管理等方面，須無(wú)違法違規(guī)行為，且無(wú)拖欠員工薪資及刑事訴訟在審等　

深圳擬為P2P公司入會(huì)設(shè)置1000萬(wàn)元入會(huì)門檻。 6日，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)籌備成立大會(huì)上，包括《深圳互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)和運(yùn)營(yíng)守則》（以下簡(jiǎn)稱 標(biāo)準(zhǔn)和守則 ）、《深圳P2P行業(yè)自律公約》（以下簡(jiǎn)稱 P2P公約 ）和《深圳眾籌行業(yè)自律公約》（以下簡(jiǎn)稱 眾籌公約 ）等3份草案也一同公布。這意味著該協(xié)會(huì)有望率先成為全國(guó)首個(gè)發(fā)布行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和運(yùn)營(yíng)守則的行業(yè)自律組織。

需分離運(yùn)營(yíng)資金與投資者資金

標(biāo)準(zhǔn)和守則 對(duì)P2P和眾籌企業(yè)入會(huì)都設(shè)置了較高門檻。其中，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸公司申請(qǐng)入會(huì)，最低注冊(cè)資本金需達(dá)到1000萬(wàn)元，實(shí)繳貨幣資金（若國(guó)家金融監(jiān)管部門發(fā)布P2P最低注冊(cè)資本的，則從其規(guī)定）；成立1年以上（含），且符合持續(xù)性運(yùn)營(yíng)要求。 P2P借貸公司須根據(jù)當(dāng)前業(yè)務(wù)規(guī)模，保證充分的運(yùn)營(yíng)條件（包括平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)資金、運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)、運(yùn)營(yíng)支持等），保證平臺(tái)持續(xù)運(yùn)營(yíng)至所有借貸關(guān)系結(jié)束 。

與此同時(shí)，P2P公司的高級(jí)管理人員，必須有3年以上從事金融行業(yè)或互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)歷，有大學(xué)本科以上（含）學(xué)歷。曾有刑事違法犯罪記錄或嚴(yán)重不良信用記錄的人員，原則上不得擔(dān)任公司高級(jí)管理人員。而近一年內(nèi)，這一申請(qǐng)入會(huì)企業(yè)在業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、稅收管理、外匯管理、海關(guān)管理等方面，還必須無(wú)違法違規(guī)行為，且無(wú)拖欠員工薪資及刑事訴訟在審等非正常經(jīng)營(yíng)行為。

股權(quán)眾籌公司要申請(qǐng)入會(huì)，則要符合國(guó)家金融監(jiān)管部門最低注冊(cè)資本要求，其他條件與P2P公司類似。而其他非金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的互聯(lián)網(wǎng)資訊門戶，金融配套服務(wù)機(jī)構(gòu)等申請(qǐng)入會(huì)的，則須符合注冊(cè)資本（或認(rèn)繳出資）不得低于2000萬(wàn)元。

兩個(gè)行業(yè)的自律公約也對(duì)不少當(dāng)前存在的違規(guī)行為予以了明令禁止。記者注意到， P2P公約 要求，P2P公司必須嚴(yán)格定位于金融信息咨詢服務(wù)中介平臺(tái)，只提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、理財(cái)咨詢等服務(wù)，不得從事?lián)?、理?cái) 資金池業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁占據(jù)、挪用、控制客戶的出資資金等違法違規(guī)現(xiàn)象。 P2P公司的運(yùn)營(yíng)資金與出資人、投資者的資金必須嚴(yán)格分離，委托第三方銀行托管資金，減少現(xiàn)金交易。

此外， P2P公約 還強(qiáng)調(diào)，投資者的資金?？顚Ｓ茫瑘?jiān)決杜絕自融或?qū)①Y金挪作他用，以確保在出資、借款、贖回過(guò)程中的資金流向?qū)τ诔鲑Y人完全公開透明。而 眾籌公約 特別要求，必須充分保證投資者知情權(quán)和選擇權(quán)，針對(duì)融資項(xiàng)目的宣傳，不得向投資者承諾保本，不得發(fā)布預(yù)期收益、回報(bào)倍數(shù)、回報(bào)承諾、提供擔(dān)保等引誘性意見(jiàn)。

成立自律委員會(huì)不誠(chéng)信將會(huì)公示

互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)將首次引入公開競(jìng)選、差額選舉制度，力爭(zhēng)將協(xié)會(huì)建設(shè)成為真正非盈利性、公益性組織。 深圳市金融辦副主任肖志家表示，區(qū)別于傳統(tǒng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)，互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)涵蓋機(jī)構(gòu)類型十分廣泛，呈現(xiàn)聯(lián)盟化特征，包括傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和新興P2P、眾籌等網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)態(tài)。 為此，協(xié)會(huì)正式成立后，將下設(shè)5個(gè)專業(yè)委員會(huì)，1個(gè)自律委員會(huì)，形成跨行業(yè)、跨市場(chǎng)、聯(lián)盟性質(zhì)的行業(yè)自律組織 。

肖志家說(shuō)，協(xié)會(huì)日后將會(huì)同消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部門，建立合理的投訴舉報(bào)渠道。

自律專業(yè)委員會(huì)則將對(duì)投訴舉報(bào)會(huì)員單位的涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查取證和行為認(rèn)定，提出違約處理意見(jiàn)，視情節(jié)輕重依法要求其整改或移送司法機(jī)關(guān)，并及時(shí)通報(bào)至市金融辦及其他相關(guān)政府部門。

此外，協(xié)會(huì)方面表示，入會(huì)企業(yè)都要加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)借貸資金流向的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，如資金產(chǎn)生異動(dòng)，自覺(jué)向監(jiān)管部門反映問(wèn)題。協(xié)會(huì)一方面將加快建立互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站備案制度，建立P2P網(wǎng)貸行業(yè)指數(shù)，定期監(jiān)測(cè)和披露會(huì)員單位基本信息、市場(chǎng)利率價(jià)格、交易總量等，做到信息數(shù)據(jù)的公開透明；另一方面則探索建立適合互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)特征的從業(yè)人員認(rèn)證制度、專業(yè)培訓(xùn)制度、人才儲(chǔ)備制度等。

肖志家表示，深圳接下來(lái)將制定更多相應(yīng)配套的扶持政策，吸引更多網(wǎng)絡(luò)銀行、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)、網(wǎng)絡(luò)基金銷售，以及P2P、眾籌等新興網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)態(tài)來(lái)深集聚，形成產(chǎn)業(yè)集聚態(tài)勢(shì)。同時(shí)，細(xì)化行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和自律公約，以自律方式加強(qiáng)約束規(guī)范，嚴(yán)防非法吸收公眾存款、非法集資、非法支付結(jié)算、非法證券等各類金融違法違規(guī)行為；引導(dǎo)P2P、眾籌網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)， 小額便利、信息披露 原則，杜絕出現(xiàn)欺詐，以及出現(xiàn)理財(cái) 資金池等國(guó)家金融監(jiān)管部門明確禁止的業(yè)務(wù)。

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互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè) 前海已達(dá)500家

入駐深圳前海合作區(qū)的互聯(lián)網(wǎng)金融公司已有約500家。 6日， 特區(qū)中的特區(qū) 前海作為第八屆金博會(huì)的分會(huì)場(chǎng)引起外界關(guān)注，短短幾年間，前?；ヂ?lián)網(wǎng)金融發(fā)展之迅速，讓不少業(yè)內(nèi)人士建言，把前海建設(shè)成為中國(guó)的互聯(lián)網(wǎng)金融中心。

據(jù)前海管理局不完全統(tǒng)計(jì)，前海合作區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融公司約500家。其中，直接使用 互聯(lián)網(wǎng)金融（服務(wù)） 字樣的企業(yè)356家；P2P網(wǎng)貸企業(yè)超過(guò)50家，支付類30家，網(wǎng)絡(luò)理財(cái)35家，眾籌類約30家。 P2P網(wǎng)貸的迅速崛起，不僅為投資者提供了收益可觀的理財(cái)產(chǎn)品，更是對(duì)中小微企業(yè)以及個(gè)體創(chuàng)業(yè)者起到了巨大的扶持作用。 前海展位一位負(fù)責(zé)人表示，入駐前海的P2P企業(yè)對(duì)前海建設(shè)多層次、多樣化的金融環(huán)境也是有力的補(bǔ)充。

該負(fù)責(zé)人稱，對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融，目前國(guó)內(nèi)的網(wǎng)貸行業(yè)處于發(fā)展的關(guān)鍵期，前海堅(jiān)持鼓勵(lì)創(chuàng)新又適度監(jiān)管的原則。下一步，前海將繼續(xù)在私募金融產(chǎn)品跨境交易、境內(nèi)投資機(jī)構(gòu)開展海外投資、引入境外投資者投資前海碳排放權(quán)市場(chǎng)、跨境保險(xiǎn)交易與服務(wù)等方面先行先試，進(jìn)一步為擴(kuò)大人民幣跨境使用和人民幣的國(guó)際化做出探索和努力。

P2P加入互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)條件

最低注冊(cè)資本金需達(dá)到1000萬(wàn)元

成立1年以上（含），且符合持續(xù)性運(yùn)營(yíng)要求

P2P公司的高級(jí)管理人員，須有3年以上從事金融行業(yè)或互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)歷，有大學(xué)本科以上（含）學(xué)歷

近一年內(nèi)，在業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、稅收管理、外匯管理、海關(guān)管理等方面，須無(wú)違法違規(guī)行為，且無(wú)拖欠員工薪資及刑事訴訟在審等

P2P行業(yè)自律公約要求

只提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、理財(cái)咨詢等服務(wù)，不得從事?lián)?、理?cái) 資金池業(yè)務(wù)

嚴(yán)禁占據(jù)、挪用、控制客戶的出資資金等

運(yùn)營(yíng)資金與出資人、投資者的資金須嚴(yán)格分離，委托第三方銀行托管資金
 

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