近日，寶安警方在“5+3”專項(xiàng)行動(dòng)中，根據(jù)前期摸排掌握的線索，破獲一起非法吸收公眾存款案，抓獲7名嫌疑人，涉案金額達(dá)255萬(wàn)余元。

　　非法集資

　　非法集資是指未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門(mén)批準(zhǔn)的集資、有審批權(quán)限的部門(mén)超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資;承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息，還本付息以貨幣形式為主，也包括實(shí)物形式等其他形式;向社會(huì)不特定對(duì)象籌集資金;以項(xiàng)目投資等合法形式，掩蓋其非法集資的本質(zhì)。

　　網(wǎng)貸平臺(tái)非法吸收公眾存款255萬(wàn) 7名犯罪嫌疑人被抓獲

　　9月9日11時(shí)許，寶安公安分局經(jīng)偵大隊(duì)聯(lián)合塘頭派出所根據(jù)前期掌握的線索，對(duì)位于寶安區(qū)海秀路某電子商務(wù)公司進(jìn)行走訪摸排，發(fā)現(xiàn)該公司涉嫌非法吸收公眾存款。隨后，民警將公司員工藍(lán)某龍、盤(pán)某梅、王某云、李某儒等7人帶回派出所接受調(diào)查。

　　經(jīng)審訊，嫌疑人藍(lán)某龍等7人對(duì)利用網(wǎng)貸平臺(tái)非法吸收公眾存款的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。該公司網(wǎng)貸平臺(tái)從今年8月27日開(kāi)始正式上線運(yùn)營(yíng)。公司主要分5個(gè)部門(mén)，分別是運(yùn)營(yíng)部、銷售部、研發(fā)部、風(fēng)控部、財(cái)務(wù)部，銷售部員工首先在線上線下進(jìn)行推廣，有客戶有借款需求則由風(fēng)控部門(mén)對(duì)借款人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并與其簽訂借款合同，隨后公司運(yùn)營(yíng)部門(mén)在網(wǎng)貸平臺(tái)上發(fā)標(biāo)，并附上借款金額、年化收益、項(xiàng)目期限、借款概述、資金用途等信息。

　　投資者通過(guò)瀏覽網(wǎng)站上的信息來(lái)選擇自己想投資的標(biāo)，在該網(wǎng)站注冊(cè)會(huì)員并綁定銀行卡后即可通過(guò)投標(biāo)的方式進(jìn)行投資。該電子商務(wù)公司向投資者承諾借款到期后還本付息，給投資者的年利率在10%-15%之間，借款人借款支付的利息則是按15%-17%的年利率來(lái)計(jì)算的。

　　該電子商務(wù)公司網(wǎng)貸平臺(tái)已吸收注冊(cè)會(huì)員525人，而實(shí)際投資者只有87人，涉案金額達(dá)255萬(wàn)余元。

　　目前，藍(lán)某龍、盤(pán)某梅等7名嫌疑人已被警方依法刑事拘留。

　　【拓展閱讀】

　　警惕17種非法集資陷阱

　　1.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立所謂投資基金或打著P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)名義進(jìn)行非法集資。

　　2.以投資保健品、養(yǎng)老、養(yǎng)生項(xiàng)目欺騙老年人的方式進(jìn)行非法集資。

　　3.以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

　　4.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。

　5.通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。

　　6.對(duì)物產(chǎn)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。

　　7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。

　　8.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利或以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。

　　9.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

　　10.利用“電子黃金”形式進(jìn)行非法集資。

　　11.通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

　　12.利用傳銷或地下串聯(lián)的形式非法集資。

　　13.假冒民營(yíng)銀行發(fā)售原始股或吸收存款。

　　14.非融資性擔(dān)保企業(yè)以開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名發(fā)售虛假理財(cái)產(chǎn)品。

　　15.打著境外投資等旗號(hào)非法集資。

　　16.利用民間“會(huì)”、“社”等組織進(jìn)行非法集資。

　　17.以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名非法集資。