謊稱是香港黃金交易市場駐內地的分公司，讓投資者開戶后資金匯到境外做“交易”。而事實上，投資者看到的黃金交易數據全是經過篡改的“虛盤”，所有投資款早進了胡某的私人銀行賬戶里……短短一年時間，以胡某為首的犯罪團伙以高回報率為誘惑，通過網絡和電話誘騙被害人“投資”炒黃金期貨交易，進而大肆非法斂財，涉案金額達1300余萬元。

妄想“炒金”致富辦風光婚禮

其實，胡某早已成為客戶們的眾矢之的。交易網站平臺成立一年多來，越來越多的客戶發(fā)現，自己賬戶虧損越來越嚴重，且越套越深。一旦提出要提現退出，就再也聯(lián)系不上“經紀人”了。無奈之下，多名客戶選擇了報警。

王先生（化名）就是受害者之一。2012年初，他突然接到了一個電話，電話的內容聽來簡直就是“天上掉餡餅”：投資黃金買賣，可根據國際黃金價格波動賺取差價。“打個比方，如果1手（100盎司)黃金的實際價格60000美元，但只需要拿5000元人民幣做保證金就可以投資。也就是說拿1塊錢可以賺100塊。”電話那頭，“經紀人”的話讓王先生心動了。

有炒股經歷的他最近正愁沒有地方投資。“最近股票不好，黃金投資卻一直很熱，投資前景應該不錯。”而“經紀人”推薦的這種投資起步低，回報率可觀的“項目”簡直就是“財神爺上門”。當時，王先生正在籌備婚禮，“如果投資能夠賺一票，那就能把婚禮辦的更加風光了。”

抱著這種心態(tài)，王先生很快注冊了會員，并首筆匯入了1萬元到交易賬戶。不過幾天時間，賬面金額幾乎翻倍。嘗到甜頭的他，立刻又追加了3萬元。但其后幾天，王先生發(fā)現金價持續(xù)走低，自己帳戶內的金額持續(xù)下跌。數周后，賬面財富由5萬元銳減到數千元。

為了避免被系統(tǒng)“強制平倉”，在“經紀人”的建議下，王先生再次匯入2萬元“補倉”。可這筆錢也在數日內虧光。王先生就這樣陷入了惡性循環(huán)，不斷補倉、再虧損，幾乎將籌備婚禮的資金悉數輸光。這時，感覺不對的他想要提現“脫身”，卻再也無法聯(lián)系上“經紀人”了。感覺被騙的他，這才想到了向警方報案，而此時，他已經投入金額約9萬元。

和王先生同樣的受害者不在少數。接到數起同類型報案后，警方隨即展開調查。同時，網警在多家招聘等網站上巡查發(fā)現，該公司還大量招聘“業(yè)務經理”從事黃金期貨交易。因為國家批準的黃金交易所只有上海黃金交易所、上海期貨交易所，民警分析此電子商務公司很可能涉嫌非法經營黃金期貨。

炒金黑幕：1300萬全進了私人賬戶

隨著警方調查的深入，“炒金”騙局的黑幕逐漸清晰。

據上海警方調查，該公司創(chuàng)辦人、犯罪嫌疑人胡某1984年出生，騙局的“創(chuàng)意”來自前任老板的啟發(fā)。原來，胡某曾在一家涉嫌非法經營黃金期貨的公司當過“經紀人”。在工作中，熟悉了老板“生意”流程后，胡某萌發(fā)了自行“創(chuàng)業(yè)”的念頭。他的想法與“同行”張某、潘某不謀而合。

隨后，他們三人分工，租辦公室、招聘“經紀人”、尋找專業(yè)公司制作虛假黃金交易系統(tǒng)……一切就緒后，這個香港某投資有限公司駐上海辦事處在嘉定區(qū)某商務樓內掛牌開張了。公司聲稱代理香港某投資有限公司，在大陸進行黃金期貨交易。公司還通過發(fā)布招聘廣告的形式招聘了大量“經紀人”，而”經紀人”的工作就是每天通過撥打電話、網上聊天等形式，吸引客戶投資。

胡某等人利用該虛假黃金交易系統(tǒng)，參照國際黃金價格，在網上進行跟蹤報價。這讓很多投資者認為，該套黃金交易系統(tǒng)是與國際接軌的。“這是最具有迷惑性的一點。”警方介紹，該虛假交易系統(tǒng)是依托一個正規(guī)黃金交易系統(tǒng)破解后改裝的，確實可以看到實時的國際金價，但是交易功能卻被篡改了。被害人將以為將錢款打入了系統(tǒng)賬戶，可以由自己直接操控。但事實上，資金是被直接打入胡某等人的三個私人帳號，網頁上顯示的數據是后臺可以任意修改的。“比如有人打了7萬元人民幣，胡某賬戶收到后，他就在交易系統(tǒng)后臺根據匯款人的帳號，把賬面金額改成1萬美金。但事實上，這只是一個數字而已，毫無意義。錢款早已被取走。”辦案民警解釋。

實際上，胡某的交易大盤由他一手掌控，并無黃金交易倉單下到國外，而客戶資金都悉數進了私人賬戶。一旦投資者虧了錢，保證金減少到一定比例以下，就會被強行平倉。而投資者為了避免血本無歸，通常都會再次“補倉”，雪球就越滾越大。

80后主犯落網 抓獲涉案嫌疑人200余人

“警方沒發(fā)現有客戶真正進行實物黃金的交割，所有的黃金交易均是‘虛盤’。”經警方向上海證監(jiān)局查詢，發(fā)現該電子商務公司根本不具備黃金交易資質，如果從事黃金交易，其行為就涉嫌非法經營。警方對資金流向的調查也發(fā)現該公司賬戶每天進出資金情況異常，少則數萬，多則上百萬。每天均有全國各地的資金匯入，涉及人數1200余人，金額達1300余萬元。

掌握了大量該犯罪團伙的犯罪證據后，由網警、刑警、經偵、特警等警種組成的聯(lián)合抓捕組在多個地點同時開展行動，一舉搗毀該犯罪團伙，抓獲包括胡某等在內的涉案嫌疑人213人，查扣作案電腦100余臺。

經審訊，該案主犯胡某等人對利用互聯(lián)網炒黃金進行詐騙的犯罪事實供認不諱。調查中，警方發(fā)現涉案“經紀人”基本都是80后、90后，根本沒有交易股票、貴金屬的經驗。他們通過網上招聘到公司后，由管理層對他們進行“話術”訓練，教授他們如何與“客戶”溝通，騙取信任，在明知公司從事不法活動的情況下，誘騙受害人將錢打進公司帳戶。目前，主犯胡某被以非法經營罪判處有期徒刑5年，其他涉案人員正在進一步審理中。

上海市公安局網安部門提醒廣大投資者，網上非法經營業(yè)務行為沒有正規(guī)的監(jiān)督機構進行約束，投資者的合法權益往往無法得到有效保障，最終使投資者負債累累、家破人亡，有的甚至付出生命代價。投資者應切實加強理性投資意識，對專業(yè)性強的投資領域，在不熟悉交易規(guī)則與相關知識之前，應當謹慎入市，不要因為意識貪欲而血本無歸。此外，要認清正規(guī)網絡證券交易渠道，以炒黃金為例，本市正規(guī)渠道是上海黃金交易所，上海期貨交易所，各大商業(yè)銀行。