深圳經(jīng)偵通報(bào)e租寶案情 多地收緊互金監(jiān)管
1月11日，深圳(www.thesurfingworld.com)經(jīng)偵在其微信公眾號(hào)發(fā)布關(guān)于“e租寶”涉嫌非法吸收公眾存款案的情況通報(bào)。
深圳(www.thesurfingworld.com)經(jīng)偵通報(bào)表示，該市公安機(jī)關(guān)已經(jīng)對(duì)“e租寶”網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法吸收公眾存款案件立案?jìng)刹椤Ｕ?qǐng)投資者及時(shí)到居住地派出所報(bào)案，反映投資情況，并積極配合調(diào)查取證工作。
目前，公安機(jī)關(guān)正在積極開展調(diào)查取證、固定證據(jù)和追贓挽損工作，依法查封、扣押、凍結(jié)，最大限度追繳涉案資產(chǎn)。從2015年12月8日開始，“e租寶”網(wǎng)站以及關(guān)聯(lián)公司因在開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)中涉嫌違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)接受有關(guān)部門調(diào)查。
1月12日，零壹研究院院長(zhǎng)李耀東對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，“此前，官方對(duì)于‘e租寶事件’并沒有明確定性，此次深圳(www.thesurfingworld.com)經(jīng)偵首次對(duì)該事件進(jìn)行了定性，并明確其為涉嫌非法吸收公眾存款。”
李耀東透露，“e租寶事件”之后，包括深圳(www.thesurfingworld.com)、上海等地在內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)達(dá)地區(qū)紛紛收緊了互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)工商注冊(cè)。“可以看出，目前收緊不僅僅是針對(duì)P2P，而是針對(duì)所有的民間金融和民間理財(cái)。”
e租寶涉嫌非法吸收公眾存款
此前有消息稱，公安機(jī)關(guān)會(huì)同有關(guān)部門正在對(duì)“e租寶”網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌違法犯罪問題進(jìn)行調(diào)查。北京及各省區(qū)市按照屬地管理原則成立了專項(xiàng)處置工作機(jī)構(gòu)，并開展有關(guān)工作。
據(jù)介紹，從2015年12月8日開始，全國(guó)各地投資人紛紛通過貼吧、微信、QQ建立維權(quán)交流群，互通有無并商討對(duì)策。由于QQ群的交流渠道更為開放，投資人在其中的維權(quán)交流最為活躍。根據(jù)其輿情監(jiān)測(cè)系統(tǒng)不完全統(tǒng)計(jì)，截至12月10日下午2：30，e租寶維權(quán)群的數(shù)量已達(dá)到114個(gè)。
從維權(quán)群中的討論來看，投資人的投資金額從幾萬到幾十萬不等，其中不乏投資金額在50萬以上的大額投資人。
值得一提的是，有不少經(jīng)e租寶“理財(cái)師”介紹投資的投資人，而這些投資人對(duì)e租寶在網(wǎng)上的輿論知之甚少。
當(dāng)天，業(yè)內(nèi)對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，目前，e租寶暴露出來的問題在于，其平臺(tái)資金來源和去向均成謎。
數(shù)據(jù)顯示，2015年10月份，共有309個(gè)借款公司在e租寶平臺(tái)上發(fā)布借款標(biāo)，借款標(biāo)共計(jì)649個(gè)，有292家企業(yè)在借款之前發(fā)生過注冊(cè)資本變更，占比達(dá)94.5%。更前，這些企業(yè)的注冊(cè)資本平均為154萬，變更后達(dá)2714萬。多達(dá)302家公司在借款之前發(fā)生過法定代表人變更。變更后，有32人在2家以上的借款公司中任法定代表人。
“截至目前，有關(guān)部門已經(jīng)凍結(jié)了e租寶的全部資產(chǎn)，并且也在追討有關(guān)資產(chǎn)。我們建議，涉事投資者應(yīng)該在全面收集證據(jù)之后去就近的派出所或公安部門進(jìn)行登記或報(bào)案，以保護(hù)自身的合法權(quán)益。” 業(yè)內(nèi)如是說。
地方政府收緊互金監(jiān)管
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者在采訪當(dāng)中獲悉，近期，各地方政府連續(xù)發(fā)布的一系列禁止宣傳和嚴(yán)格準(zhǔn)入的措施，已經(jīng)將目光瞄準(zhǔn)了與P2P融資相關(guān)聯(lián)的互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)領(lǐng)域。
其中，深圳(www.thesurfingworld.com)、上海相繼宣布暫?；ヂ?lián)網(wǎng)金融平臺(tái)注冊(cè)，北京開始暫停“投資類”企業(yè)注冊(cè)登記。
2015年12月30日，重慶市金融工作辦公室率先發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》，這是繼P2P監(jiān)管細(xì)則征求意見稿出臺(tái)后的首個(gè)地方網(wǎng)貸監(jiān)管政策。
1月11日，深圳(www.thesurfingworld.com)市市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布公告，根據(jù)市金融辦《市金融辦關(guān)于暫停全市互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)商事登記注冊(cè)的函》（深府金函〔2015〕572號(hào)）文件要求，自2016年1月1日起，暫停全市新增互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)名稱及經(jīng)營(yíng)范圍的商事登記注冊(cè)。
商事主體名稱行業(yè)用語為“互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)”的不再核準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)范圍表述為“依托互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段，提供金融中介服務(wù)（根據(jù)國(guó)家規(guī)定需要審批的，獲得審批后方可經(jīng)營(yíng)）也不再核準(zhǔn)。已在網(wǎng)上申請(qǐng)但1月1日尚未核準(zhǔn)的，也不再辦理登記。石鵬峰認(rèn)為，由于2015年12月28日發(fā)布的《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法（征求意見稿）》中明確，P2P行業(yè)的監(jiān)管權(quán)責(zé)劃歸各地政府金融辦。各地金融辦展開了積極應(yīng)對(duì)，上述暫停工商注冊(cè)登記只是其中的一個(gè)配套措施而已，主要是為了保護(hù)投資者。
業(yè)內(nèi)稱，“如果在監(jiān)管細(xì)則及各項(xiàng)配套措施正式落地之前，對(duì)此不加以限制的話，任何人都可以注冊(cè)一個(gè)‘網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介’字樣，但實(shí)質(zhì)并非開展P2P的公司。”
當(dāng)天，北京一家P2P平臺(tái)負(fù)責(zé)人也坦言，有的平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品也引進(jìn)了大量P2P理財(cái)產(chǎn)品，還有一些產(chǎn)品則借助P2P通道或概念，進(jìn)入到定向委托投資、結(jié)構(gòu)化理財(cái)、代客購(gòu)買/代客理財(cái)領(lǐng)域，并已經(jīng)形成趨勢(shì)化效應(yīng)。
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