4月21日，深圳惠卡世紀集團被廣東省公安廳官網(wǎng)通報，稱其涉嫌非法集資詐騙。據(jù)悉，該公司在互聯(lián)網(wǎng)設立“惠卡貸”網(wǎng)絡借貸平臺，以高額回報為噱頭向社會不特定對象吸收資金，目前多達3萬名投資者被騙3億多元，他們來自廣東、北京、上海、江蘇等10多個省。

　　深圳老板騙得3萬人3億多元

　　 “懇請黨和國家接收惠卡世紀投靠和庇護，讓惠卡世紀變?yōu)閲铱毓善髽I(yè)”、“變?yōu)閲笾?，?023年12月31日前為祖國將惠卡打造成為營銷及服務網(wǎng)絡機構遍及全球80%以上國家各大城市的世界100強科技及服務企業(yè)，全球最大的消費購物平臺，如不能實現(xiàn)本人愿提頭來見。”

　　這是兩個月前深圳惠卡世紀集團發(fā)布的奇葩公告和CEO何正松立下的軍令狀，當時震驚互聯(lián)網(wǎng)金融界。然而兩個月后該公司就被警方以涉嫌非法集資犯罪被查，現(xiàn)場被控制涉案人員超400名。該案初步查明涉案金額約3億多元，涉及廣東、北京、上海、江蘇等10多個省投資人3萬多名。

　　他是怎么忽悠的？

　　據(jù)了解，惠卡世紀成立于2013年4月8日，公司總部位于深圳，注冊資本金5億元人民幣，在上海股權托管交易中心掛牌上市（企業(yè)代碼：204091）?；菘ㄊ兰o業(yè)務涉及O2O、農(nóng)村電商、跨境電商、物聯(lián)網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)金融、智能機器人、在線教育、社交招聘、餐飲等。

　　總的來說，該公司在互聯(lián)網(wǎng)設立“惠卡貸”網(wǎng)絡借貸平臺，以高額回報為噱頭，發(fā)布“脫貧寶”、“農(nóng)村寶”等網(wǎng)貸理財產(chǎn)品，承諾年化收益率8.8-14.6%，保本付息，向社會不特定對象吸收資金，設立資金池，是典型非法集資犯罪行為。

　　1、惠卡世紀旗下多達50多家不同互聯(lián)網(wǎng)平臺。其中，惠信寶、創(chuàng)業(yè)寶、農(nóng)村寶理財、脫貧寶、人人創(chuàng)、惠卡貸、惠信惠卡寶等為互聯(lián)網(wǎng)金融投融資平臺，零錢包、惠信錢包為在惠卡世紀體系內(nèi)的活期理財。公司從2013年4月的30多人發(fā)展到今年2月份的1400人，公司全部員工及合伙人的工資都偏低。

　　2、惠卡世紀在以往的宣傳中將公司的行為上升到“中華民族偉大復興”、“為天下人盡心盡力”的高度，并揚言“超越阿里、亞馬遜、沃爾瑪、蘋果等當今科技巨頭”。還有諸如，“公司秉持‘用惠卡改變世界，讓世界更美好’的理念，以全球格局傳播中華文化，為實現(xiàn)百年百強企業(yè)目標而奮斗”之類的字眼特別常見。

3、曾有惠卡世紀離職員工公開表示，公司一直沒有產(chǎn)生利潤的項目，通過互聯(lián)網(wǎng)金融平臺募集到的資金沒有對外投資到實體項目中，且公司沒有對外放款的業(yè)務，資金都用來支付上下一千多名員工的人力支出，客戶提現(xiàn)則是通過新進來的資金支付。這種“借新還舊”的運營方式，被業(yè)內(nèi)人士指出有“龐氏”騙局的嫌疑。

　　惠卡世紀當時作出回應，在其官網(wǎng)發(fā)布《惠卡如何應對這段時間的謠言誣陷攻擊》公告稱“根本原因是惠卡世紀推行直營純正的消費購物全返模式，影響到了某大公司，但我們肯定這種直營純正的消費購物全返模式是對中華民族偉大復興的中國夢，對祖國和平崛起為超級富強大國有巨大價值的”。

　　4、而在同一天，惠卡世紀同時在其官方微信公眾號發(fā)布限制提現(xiàn)公告，提出“為徹底解決因過年期間外部造謠誣陷攻擊惠卡投資理財平臺造成客戶恐慌式擠兌，給所有投資人一個冷靜期”，要鎖定投資者在惠卡錢包、零錢包及其部分理財平臺資金30天，不得提現(xiàn)，還號召投資者要堅定對惠卡的信心?！斗桨浮愤€在文末指出，是“居心叵測的造謠誣陷攻擊惠卡的無恥之人”，要求投資者“保持清醒的頭腦”，千萬不要“恐慌提現(xiàn)”。

　　5、該公司還曾被曝被兩百多名員工反映情況討薪。投資人到惠卡世紀的辦公地詢問投資本金時，惠卡世紀負責人何正松告訴他們資金有困難，公司有危險，按照新政策過渡，如果鬧起來損失是大家的。

　　集資詐騙屬于重罪

　　據(jù)警方提醒，進行非法集資活動可能構成集資詐騙罪。

　　集資詐騙屬于重罪，犯集資詐騙罪情節(jié)特別嚴重的，可判處無期徒刑。根據(jù)我國刑法規(guī)定，集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產(chǎn)所有權，且數(shù)額較大的行為。一般情況下，這種目的具體表現(xiàn)為將非法募集資金的所有權轉(zhuǎn)歸自己所有、或任意揮霍，或占有資金后攜款潛逃等。犯集資詐騙罪情節(jié)特別嚴重的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

　　防范警示：投資需謹慎

　　警方提醒廣大群眾要增強風險意識，牢記“天上不會掉餡餅”，要知道“你貪別人的利息，別人要的是你的本金”，高收益往往伴隨著高風險，不規(guī)范的經(jīng)濟活動蘊藏著巨大風險。

　　1、投資屬于個人行為，風險責任自負，參與非法集資活動的，法律不予保護。

　　2、面對企業(yè)或個人向社會公眾，以高額投資回報借款，兜售股票、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要謹慎參與，避免上當受騙。

　　3、非法集資行為一般具有許諾高額回報的特點，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息或投資收益回報，即通常所謂的“保底”條款。不要輕信高額利息、財產(chǎn)增值等承諾，在投資前一定要認真識別，謹慎對待。

　　 4、因參與非法集資活動而遭受經(jīng)濟損失，不能采取聚眾上訪、堵塞交通等過激行為，擾亂政府機關和社會公眾正常的工作、生活秩序，否則將觸犯法律。