上億資金一夜消失？ 一場精心布局的 炒匯騙局

　　薛皎

　　[此次受損賬戶多達(dá)2萬個，按每個賬戶至少5000美元的投資門檻，總金額高達(dá)1億美元（約合6.5億元人民幣），人均投資額已超過20萬元人民幣。]

　　“想想當(dāng)時應(yīng)該懷疑的，看到他們那么高的利潤就信了，還是太貪心。”擁有金融碩士學(xué)位的海歸王先生萬萬沒想到，有一天自己也會在熟悉的領(lǐng)域一步步落入騙子的圈套。

　　近日，《第一財經(jīng)日報》記者獨家獲悉，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)是一家打著被摩根士丹利收購的旗號、從事黃金外匯代理操盤保本業(yè)務(wù)的平臺，今年4月7日，在投資者QQ群中宣稱因一次黃金重倉交易市場異常波動，導(dǎo)致所有賬戶爆倉變?yōu)樨?fù)值，雖然該集團(tuán)信誓旦旦稱會賠償本金，卻突然在4月8日連夜宣告破產(chǎn)并將所有投資者踢出群組，人間蒸發(fā)。至此投資者才意識到，這并非一次簡單的投資失敗，可能是一場長達(dá)1年、精心策劃的騙局。

　　“爆倉”當(dāng)天，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)在投資者QQ群發(fā)布的公告顯示，此次受損賬戶多達(dá)2萬個，按每個賬戶至少5000美元的投資門檻，總金額高達(dá)1億美元（約合6.5億元人民幣），雖然目前賬戶數(shù)量的真實性無從考證，但僅從本報記者取得聯(lián)系的幾十位投資者來看，人均投資額已超過20萬元人民幣。

　　與全民炒股相比，目前黃金外匯投資仍屬小眾，此次受騙投資者中不乏從事金融相關(guān)行業(yè)、擁有黃金外匯實戰(zhàn)經(jīng)驗的專業(yè)人士。是怎樣一家公司能夠獲得如此多投資者的信任？“黑平臺”常用伎倆有哪些？我國外匯交易仍屬灰色地帶，投資者該如何自保與尋求法律保護(hù)？

　　布局一年一夜消失

　　回國后在北京某外企工作的王先生，兩年前開始接觸外匯交易，他向本報記者講述了整個受騙過程。

　　2015年4月，王先生經(jīng)人介紹得知有一個香港公司在做黃金外匯保本理財投資，并被拉入了“恒豐環(huán)球精準(zhǔn)分析策略”QQ群。入群后，每天會有集團(tuán)“首席分析師”進(jìn)行“喊單”，如“做空歐美，目前1.0570左右，止損1.0577，止盈1.0530”等，其他投資者據(jù)此進(jìn)行實盤跟單。

　　“首席分析師”在群里不斷強(qiáng)調(diào)：“只要嚴(yán)格按照群指令設(shè)置止損止盈，并嚴(yán)格執(zhí)行每個指令，保證每周利潤不會低于5%，月利潤穩(wěn)定在20%~30%。”

　　按照群里指示操作幾日后，王先生發(fā)現(xiàn)“首席分析師”十分專業(yè)，對于市場判斷頗為準(zhǔn)確，而且整體投資風(fēng)格較為謹(jǐn)慎，禁止投資者擅自“加倉重倉”，這一點令王先生更加放心。

　　在香港恒豐環(huán)球集團(tuán)向投資者的描述中，幾位“首席分析師”大有來頭。

　　據(jù)香港恒豐環(huán)球集團(tuán)官網(wǎng)（www.huqn.com，目前已經(jīng)無法訪問）介紹，該集團(tuán)成立于2012年5月2日，是一家致力于為財富投資者提供專業(yè)化、綜合性理財服務(wù)的財富管理集團(tuán)。該集團(tuán)專業(yè)從事商品期貨、金融衍生品投資理財業(yè)務(wù)，主營外匯、黃金、信托、債券、股票、基金、期貨等金融理財項目。集團(tuán)聘任曾在華爾街高盛、摩根士丹利任職12年之久的李澤宇為“首席分析師”，聘請“瑞銀”原分析師AlstonJensen為集團(tuán)“聯(lián)席首席分析師”，并聘任銀行、證券、期貨、基金公司等金融機(jī)構(gòu)資深從業(yè)人員組成核心專家分析團(tuán)隊。然而，其所謂的華爾街投行背景首席分析師并無從確認(rèn)。

　　高大上的集團(tuán)背景、專業(yè)的操作團(tuán)隊，讓王先生逐漸放下戒心，他用自己原有的KVB昆侖國際外匯交易賬戶與香港恒豐環(huán)球集團(tuán)簽署了代理操盤保本合同，初始投入約20萬元人民幣。

　　合同規(guī)定，王先生的賬戶交易將由恒豐集團(tuán)全權(quán)代理，盈利雙方6:4分成；王先生可以每天登錄賬戶1次，在空倉狀態(tài)時觀看；可接受的最大風(fēng)險為本金的20%，虧損達(dá)到20%時，王先生有權(quán)要求該集團(tuán)停止操盤并賠償本金損失。

　　自合同簽署直至2015年7月期間，在香港恒豐環(huán)球集團(tuán)的代理操盤下，王先生連續(xù)獲得盈利，最高時每月收益高達(dá)90%，于是他介紹兩位朋友加入。

　　但2015年8月1日至10日，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)的代理操盤出現(xiàn)連續(xù)虧損并達(dá)到了20%的虧損上限。8月27日，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)答應(yīng)賠償并與王先生簽署了賠償合同，這一舉動讓王先生更加相信自己幸運地找到了一家靠譜的投資公司。

　　然而，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)提出將賠償全部放到名為SWIS的外匯黃金交易平臺，王先生未曾想到，此時自己才真正落入了早已準(zhǔn)備好的圈套。

　　據(jù)香港恒豐環(huán)球集團(tuán)介紹，SWIS平臺（www.mtsnh.com，網(wǎng)站現(xiàn)已無法訪問）屬于英國五大投行之一、世界領(lǐng)先的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)史密斯（Smith&WilliamsonInvestmentServicesLimited），其是SWIS的鉆石級代理商，通過該集團(tuán)在SWIS平臺進(jìn)行外匯交易可以獲得一定優(yōu)惠。據(jù)投資人反映，經(jīng)SWIS英國總部確認(rèn)，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)提供的SWIS平臺信息為假冒，涉嫌欺詐。

　　基于對香港恒豐環(huán)球集團(tuán)在出現(xiàn)虧損后如實履行保本合同的信任，王先生以新注冊的SWIS平臺賬戶與該集團(tuán)再次簽署了黃金外匯代理操盤保本合同。

　　此后，在盈利不斷增加的情況下，截至今年3月31日，王先生累計追加投入資金逾120萬元人民幣，提取利潤54萬元。當(dāng)時，像王先生一樣被拉入“恒豐環(huán)球精準(zhǔn)分析策略”群的人數(shù)已達(dá)到834人，而香港恒豐環(huán)球集團(tuán)類似的QQ群還有多個。

　　今年4月1日，王先生與其他很多投資者突然發(fā)現(xiàn)，SWIS平臺無法正常轉(zhuǎn)出資金，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)“高級助理”在QQ群里解釋稱：“因SWIS銀聯(lián)資金轉(zhuǎn)出系統(tǒng)接口在4月1日~5日進(jìn)行升級，導(dǎo)致轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出資金有延遲。”

　　然而到了4月6日，王先生發(fā)現(xiàn)自己的SWIS平臺賬號已無法登錄；4月7日，令所有投資者沒有想到的是，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)“首席分析師”在QQ群里表示，該集團(tuán)分析師團(tuán)隊決定在4月6日110%重倉做多黃金，由于黃金走勢出乎意料導(dǎo)致全部爆倉。

　　香港恒豐環(huán)球集團(tuán)給出的理由是，4月6日在美聯(lián)儲會議紀(jì)要公布前夕，包括集團(tuán)的分析師團(tuán)隊以及大多數(shù)國際機(jī)構(gòu)和市場都認(rèn)為美聯(lián)儲對于加息態(tài)度將繼續(xù)溫和“鴿派”，導(dǎo)致黃金大幅度上漲，然而實際情況是美聯(lián)儲會議紀(jì)要公布后，黃金突然逆向暴跌再拉升，使得集團(tuán)遭遇“洗盤爆倉”。

　　4月7日，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)工作人員表示將按照合同規(guī)定在3個工作日內(nèi)完成對所有投資者的本金賠償。由于2015年8月27日集團(tuán)曾如約進(jìn)行過賠償，王先生等投資者抱著一絲希望，等待賠款。但4月8日，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)的客戶經(jīng)理不斷在投資者QQ群中留言稱，本金賠償已完成90%，但實際上，沒有任何人收到賠款。

　　直到4月8日晚間，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)與SWIS平臺突然同時在官網(wǎng)宣布破產(chǎn)，隨后網(wǎng)站停用，所有工作人員失去聯(lián)系。至此，王先生才意識到，事情已經(jīng)脫離自己掌控，只能尋求警方幫助。

　　“從去年4月份與香港恒豐環(huán)球集團(tuán)簽合同到今年4月他們跑路，整整一年時間，突然就消失了，到現(xiàn)在還像做夢一樣。”王先生對本報記者說道。

　　專業(yè)的金融詐騙監(jiān)管困難

　　以王先生為代表的眾多投資者原本以為香港恒豐環(huán)球集團(tuán)僅僅是因為操盤失敗無力償還而跑路，但隨著調(diào)查的深入，一場處心積慮、專業(yè)的金融詐騙終于浮出水面。

　　香港恒豐環(huán)球集團(tuán)原名“華訊通信科技有限公司”，2012年于香港成立，2015年3月12日，更名為“香港恒豐環(huán)球集團(tuán)”。事實上，所謂的香港恒豐環(huán)球集團(tuán)只是通過中介公司注冊的空殼公司，該集團(tuán)官網(wǎng)上介紹其位于香港中環(huán)的環(huán)球總部以及北京中關(guān)村的客服中心經(jīng)證實均為虛假地址，客服接線人員均外包給了中介公司。

　　更令投資者大為吃驚的是，他們從香港恒豐環(huán)球集團(tuán)提供的SWIS平臺官網(wǎng)上下載的、被國際市場廣泛使用的MetaTrader4（MT4）交易軟件為盜版，有投資者發(fā)現(xiàn)MT4軟件在安裝時為聯(lián)網(wǎng)安裝，并且連接到河北唐山市的一個IP地址，安裝后運行該交易軟件，發(fā)現(xiàn)其連接香港Simcentric網(wǎng)絡(luò)公司服務(wù)器，而非交易中心服務(wù)器，這意味著投資者每日看到的行情與交易并未與真正的市場連接。

　　“我們的錢根本沒有拿去做投資，只是放在他們手上原封不動，每天虛構(gòu)數(shù)據(jù)，假裝有盈有虧，月底從我們的本金當(dāng)中拿出一部分當(dāng)作盈利來分成，最后一次爆倉可能都是他們?yōu)榱司砜钆苈肪幵斓哪氂械睦碛伞?rdquo;來自鄭州的投資人李小姐氣憤地對本報記者說道。

　　“這應(yīng)該是一個典型的金融詐騙案。”英國年利達(dá)律師事務(wù)所（LinklatersLLP）大中華區(qū)管理合伙人方健律師在接受《第一財經(jīng)日報》記者采訪時表示。

　　方健分析稱，在香港恒豐環(huán)球集團(tuán)策劃的這場騙局中，其實存在很多漏洞。

　　作為一個自稱在香港注冊的公司，投資者首先應(yīng)該確認(rèn)該公司是否受到香港證監(jiān)會（SFA）或金融管理局（HKMA）的監(jiān)管。其次，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)一直聲稱的“保本合同”存在很大問題。“通常情況下，作為第三方理財機(jī)構(gòu)不會承諾保本，一般只有政府特許、受到嚴(yán)格監(jiān)管的機(jī)構(gòu)才可以提供保本。”方健指出。

　　此外，在資金轉(zhuǎn)入方式上，王先生通過銀行賬戶將資金轉(zhuǎn)入境內(nèi)第三方支付平臺，再由香港恒豐環(huán)球集團(tuán)將資金轉(zhuǎn)至境外，這一過程中涉及我國有關(guān)外匯管理的規(guī)定，有套匯及逃匯的嫌疑。

　　目前，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)投資者已經(jīng)向各地警方報案，但除個別地區(qū)立案外，大部分報案未被受理。

　　對此，方健認(rèn)為，從我國監(jiān)管角度來講，確實存在很大難度。

　　由于香港恒豐環(huán)球集團(tuán)在香港注冊及在香港開展經(jīng)營活動，投資者最直接的方法是向香港當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)報案、尋求幫助。由于主要交易行為都發(fā)生在境外，所以境內(nèi)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)只能通過與境外對應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，通過雙邊合作渠道提請對方妥善處理有關(guān)案件以保護(hù)境內(nèi)投資者。最終要境內(nèi)司法機(jī)關(guān)通過司法協(xié)助去調(diào)查取證，從實際操作來講非常困難。

　　騙子常用三件“寶”：

　　偽專業(yè)找靠山畫大餅

　　是什么樣的伎倆讓成百上千的投資者在1年時間里對香港恒豐環(huán)球集團(tuán)從未產(chǎn)生懷疑并不斷追加資金、拉親戚朋友一起投資？

　　“在所謂的香港恒豐環(huán)球集團(tuán)里面，確實有懂金融、懂外匯的高手。”王先生表示，除最后一次重倉黃金導(dǎo)致爆倉外，前4個月，該集團(tuán)嚴(yán)格執(zhí)行穩(wěn)健與安全的交易原則，使用投資行業(yè)較為認(rèn)可的“輕倉交易”，即每次交易大約僅使用5%的本金，將每次交易最大虧損控制在5%以內(nèi)，而且持倉不隔夜，當(dāng)天平倉。

　　2015年11月6日，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)名為“點金勝手”的分析師在投資者群里表示“今晚美國非農(nóng)數(shù)據(jù)公布，我們不做單，以穩(wěn)健為主。不賭數(shù)據(jù)，遠(yuǎn)離風(fēng)險！”

　　今年3月，該名分析師還主動表示，如果當(dāng)月未能實現(xiàn)最低20%的利潤目標(biāo)，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)將在下次利潤分成時，向投資者讓利10%。

　　除投資策略穩(wěn)妥、持續(xù)高收益外，很大一部分投資者選擇相信香港恒豐環(huán)球集團(tuán)，源自一條至今仍在網(wǎng)上廣泛傳播的新聞通稿。

　　2015年8月12日，一則“摩根士丹利收購香港恒豐環(huán)球集團(tuán)20%股權(quán)”的新聞在網(wǎng)上迅速傳播，據(jù)投資者介紹，當(dāng)時有十幾家知名媒體進(jìn)行了報道。

　　巧合的是，這一時點正是香港恒豐環(huán)球集團(tuán)首次出現(xiàn)連續(xù)虧損并主動向投資者進(jìn)行償付期間。“當(dāng)時集團(tuán)嚴(yán)格遵守保本協(xié)議，并且客戶經(jīng)理告訴我們有摩根士丹利這樣國際知名的投行作為靠山，完全不用擔(dān)心，我上網(wǎng)一搜真的看到這條收購的新聞，更加相信了。”李小姐對本報記者說道。

　　而事后有投資者向摩根士丹利求證才得知，所謂的“收購”并不存在。本報記者從摩根士丹利官網(wǎng)上也并未找到任何相關(guān)公告。

　　此外，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)也非常善于向投資者“畫大餅”，一方面聲稱其虛假合作平臺SWIS將在美國、澳大利亞、新西蘭成立分公司，同時表示集團(tuán)規(guī)模在不斷擴(kuò)大，將力爭2017年上市。

　　去年底，該集團(tuán)還主動提出邀請投資者免費游香港，“參觀集團(tuán)總部暨2015年度總結(jié)表彰大會”，此后又以總部裝修為借口一拖再拖。

　　在香港恒豐環(huán)球集團(tuán)消失前，該集團(tuán)地區(qū)總代理已增加至上海、深圳、江蘇、廣東（不含深圳）、浙江、安徽、福建、湖南、河南、北京、山東、山西12家，投資者隊伍迅速擴(kuò)大。

　　目前我國外匯交易仍處灰色地帶，隨便點開一個外匯資訊平臺，各種炒外匯、炒黃金的廣告映入眼簾，其中不乏一些不具備基本資質(zhì)與保障的“黑平臺”，盡管屢有詐騙事件曝光，但仍有投資者上當(dāng)受騙。

　　對于投資者而言，切勿輕信高回報與所謂的專家策略，夯實自身交易技術(shù)，提高鑒別黑平臺、詐騙公司的能力，才是保護(hù)自身財產(chǎn)安全最直接有效的方法。