深圳某國有銀行的一位中層領導A先生，因為眼紅客戶和身邊人，短期在樓市里收益輕松翻倍，通過各種渠道，湊齊首付款，同時間買了幾套房，現(xiàn)在資金鏈快斷裂了。

也許沒人相信，現(xiàn)在深圳樓市成交量回暖了，市場還遠未到房子賣不出去的時候，投資客只要低于市場價很快就能拋盤，資金怎么會斷裂呢？

據(jù)這位粉絲說：

他領導的房子如果賣掉要虧損，現(xiàn)在市場行情，如果要賣只能折價賣，不是筍盤不好出手，這一點毋庸置疑。

下面簡單舉例來給A先生算下賬本

以深圳福田區(qū)綠景藍灣半島為例，123平米的房子，去年3月份成交價是880萬元，算上稅費和中介費，大概900萬左右。（而現(xiàn)在同樣的戶型，賣家報價也是900萬，如果誠心買，還有坎價空間，大約二三十萬，急賣時可以砍50萬下來。）

A先生持有一年，按貸款7成算，月供利息約40萬，不足兩年轉手，按照評估價算稅費，包括5.6%的增值稅，1.5%契稅，1%個人所得稅，贖樓費約2%，算下來總計是40多萬。

在價格沒漲的情況下，如果以原價掛牌，這套房子要比滿2年的房子多出四十萬的稅費，這些成本在市場不好時，都需要業(yè)主來分攤。

也就是說，A先生的虧損額包括40萬貸款利息，以及40多萬的稅費，現(xiàn)在成功賣出去，A先生的直接虧損至少是100萬。

這還不算他首付款的貸款利息，據(jù)這位粉絲爆料，雖然3月份有調控，但A先生賭政府不敢讓房價跌，且銀行都在大力推廣房貸，去年信貸仍然寬松，因此A先生繼續(xù)看好深圳今年的行情，就試圖賭一把，奢求通過投資買房一步登天實現(xiàn)財務自由。

為了實現(xiàn)杠桿最大化帶來的收益最大化，A先生都是以低首付，高杠桿來操作，自有資金只有一成左右，其余資金全部是通過借貸得來。

目前A先生進退兩難（賣了，要虧本金，不賣，直接面臨資金鏈斷裂。）

尤其是在銀行裁員減薪的背景下，月供根本負擔不起。據(jù)他了解，過去幾年A先生的薪酬有百來萬，而目前降到只有四五十萬。

A先生跟賭徒一樣，希望等到市場回暖賣，目前仍在利用銀行的貸款資金左手倒右手撐著月供。

而據(jù)我了解：

去年利用高杠桿炒房的投資客非常多，一套變三套，資金不足、名額不夠，那就合伙炒房，但沒有經(jīng)歷過2008年的洗禮，使新生代投資客的風險意識普遍不足，都是賭徒一樣的心理。

如今，深圳房價大多已經(jīng)跌回一年前價格。如南山區(qū)的中信海闊天空雅居，2015年3月時，單價6萬元，2016年3月新政前是10萬/平米，目前市場價是9萬元/平米。

在樓市沒有明顯轉向時，多頭與空頭正在展開激烈斗爭，誰輸誰贏，等時間來證明。

前天媒體報道投資客拋盤套現(xiàn)數(shù)億元，今天又有報道深圳投資客入場掃貨數(shù)十套，多空劇情瞬間反轉，方向真是模糊。

到底跟隨多頭還是空頭？據(jù)櫻桃了解，“目前市場上的多軍仍遠超空軍?！?/p>

我始終相信：

大多數(shù)人的行為一致時，反而是錯的。（不解釋，歷史已經(jīng)多次證明這個真理。）比如股市、比如黃金。