至此，一個(gè)幫人向境外轉(zhuǎn)賬的“地下錢莊”浮出水面。相關(guān)涉案人葉曉蓮、葉鎮(zhèn)城兩姐弟等人被警方控制。

　　隨后，警方對(duì)葉氏姐弟等人相關(guān)的200多個(gè)銀行賬戶梳理，發(fā)現(xiàn)他們調(diào)動(dòng)數(shù)十人從事“地下錢莊”業(yè)務(wù)。

　　調(diào)查中，警方發(fā)現(xiàn)去年4月份的一個(gè)涉及約2億元的詐騙案件中，涉案的陳遠(yuǎn)祥等人出逃前，曾在羅湖區(qū)忠記兌換點(diǎn)向該兌換點(diǎn)的家庭成員賬號(hào)轉(zhuǎn)賬8532萬元。警方發(fā)現(xiàn)，幫陳遠(yuǎn)祥向香港匯款的“地下錢莊”也與上述沈海生匯款的“地下錢莊”團(tuán)伙有關(guān)聯(lián)。

　　6月2日，警方收網(wǎng)抓捕，共抓獲葉鎮(zhèn)城、葉曉蓮、鄭曉生等涉案人員30余名，搗毀“地下錢莊”窩點(diǎn)6個(gè)，查獲銀行卡300余張，涉案金額高達(dá)120億元。

　　遇“大單”可調(diào)數(shù)百人幫忙轉(zhuǎn)賬

　　據(jù)葉氏姐弟等人供述，他們平時(shí)就在深圳(www.thesurfingworld.com)某步行街?jǐn)[攤兌換外幣。他們已經(jīng)形成以親屬、同鄉(xiāng)、朋友聯(lián)系的組織，平時(shí)各自兌換，一遇到大單就通力合作，甚至調(diào)動(dòng)數(shù)百人幫忙向境外轉(zhuǎn)賬。

　　專案組查明，該團(tuán)伙以家族關(guān)系為紐帶，既各自經(jīng)營、又相互合作，在深圳(www.thesurfingworld.com)羅湖、寶安的8個(gè)窩點(diǎn)開展家庭作坊式的非法經(jīng)營“地下錢莊”活動(dòng)，通過境內(nèi)外網(wǎng)上銀行以及境內(nèi)本外幣現(xiàn)金交易，在非國家指定交易場所非法從事資金結(jié)算和外匯買賣活動(dòng)。

　　警方按照資金流向的脈絡(luò)，最終梳理出陳達(dá)資金流向里面涉及的嫌疑人組織架構(gòu)，基本上是幾個(gè)金字塔式的賬戶結(jié)構(gòu)，并且他們存在賬戶相互往來的情況。

　　該團(tuán)伙以家族關(guān)系為紐帶，既各自經(jīng)營、又相互合作，在深圳(www.thesurfingworld.com)羅湖、寶安的8個(gè)窩點(diǎn)開展家庭作坊式的非法經(jīng)營“地下錢莊”活動(dòng)，通過境內(nèi)外網(wǎng)上銀行以及境內(nèi)本外幣現(xiàn)金交易，在非國家指定交易場所非法從事資金結(jié)算和外匯買賣活動(dòng)。
 

　　地下錢莊是什么意思

　　地下錢莊是一種俗稱，并非法律概念。近年來公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)打擊的地下錢莊，是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動(dòng)。

　　地下錢莊主要有三種類型

　　目前國內(nèi)的地下錢莊主要有三類：跨境匯兌型、非法買賣外匯型、支付結(jié)算型。

　　所謂的“地下錢莊”洗錢，一般包括兩類業(yè)務(wù)，一是換匯，即境內(nèi)人民幣輸出境外換成外幣，或境外外幣輸入境內(nèi)換成人民幣;另一種是“洗黑錢”，即一些無法交代來源的資金，通過賬戶倒轉(zhuǎn)，變成合法合規(guī)的收入，資金不一定跨境。