近日，有互金企業(yè)曝出已收到北京互金專項整治現(xiàn)場核查工作通知，將需要提供材料配合律所調查。

互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作正在進行中，目前北京正在對全市的網(wǎng)貸平臺進行排查，預計7月底完工。

根據(jù)天天快報報道，北京互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作現(xiàn)場調查所需的材料清單曝光。根據(jù)網(wǎng)上流傳出的文件，已有部分企業(yè)收到了相關單位發(fā)出的專項整治現(xiàn)場核查通知。其中需要平臺提供的材料共八個大項內(nèi)容，專項整治工作現(xiàn)場核查工作主要圍繞：公司組織結構、業(yè)務流程、風險控制、產(chǎn)品宣傳、資金流轉及去向、信息披露、第三方機構資金存管等情況。

根據(jù)通知要求，被核查的互金單位需要提供詳細資料及原始數(shù)據(jù)。以下是有關需要提供材料的明細：

一、平臺基本情況

（一）公司基本情況

1、平臺及關聯(lián)公司工商注冊登記情況；

2、平臺所在的公司基本情況介紹（包括最新營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證和機構代碼證書（或者三合一證件）；

（二）公司及平臺資質情況

1、申請電信業(yè)務經(jīng)營許可的情況；

2、在平臺設立及變更行為在地方金融監(jiān)管部門備案登記情況；

3、提供取得與開展業(yè)務相符的牌照及資質。

4、其它資質情況。

二、組織結構及平臺管理架構

1.平臺所在公司的股權結構及法人治理結構（包括股權結構及組織機構、實際控制人，應當提供全套工商檔案）；

2、單位設立分支機構、派出機構、線下門店、關聯(lián)機構等情況（架構圖）；

3、董事、監(jiān)事、高級管理人員簡歷及身份證復印件；

4、如股東有變更,提供變更后的股東關聯(lián)關系架構圖（需披露至自然人）；是否存在股東以外的實際控制人，如是，需提供書面說明及相關協(xié)議；如否，需提供承諾書；

5、董事會或管理委員高管名單及管理職責（組織機構架構圖）；

6、風險控制情況及風險控制人員名單；

7、單位員工人數(shù)、勞動合同履行情況；

8、線下門店數(shù)量、門店員工情況。

三、公司及平臺運營模式

1、公司及平臺運營模式情況；

2、平臺收益分配；

3、平臺的資金劃轉及存管；

4、平臺的合作券商及合作方式；

5、標的是否涉及資產(chǎn)管理業(yè)務（如高風險證券、融資、基金、保險等業(yè)務）；

四、公司及平臺經(jīng)營情況

1、公司及平臺所在公司主營項目及兼營項目（公司是否同時進行私募股權、眾籌、P2P網(wǎng)絡借貸、第三方理財?shù)葮I(yè)務）；

2、公司及平臺資產(chǎn)狀態(tài)、重大交易、近一年來重大資產(chǎn)變更情況、及重大項目實施情況；

3、公司近一年來發(fā)生的重大事項，包括但不限于：股東變更、高級管理人員變更、重大異常交易波動、對外擔保以及受行政處罰事項等；

4、核查標的真實性；

5、標的資金的真實去向和用途。

五、相關制度的完備情況

（一）平臺業(yè)務制度及文本，主要包括業(yè)務模式、業(yè)務流程、業(yè)務操作所涉及的規(guī)范性文件（如：合同、協(xié)議、聲明和承諾文本）等；

（二）客戶資金管理制度、第三方資金存托制度及文本，主要包括客戶資金流向、資金存管協(xié)議、第三方存管機構的資質證明、存管賬戶的相關信息等；

（三）平臺項目審核制度及文本；

（四）平臺會員情況和實名制注冊情況；

（五）風險控制制度及文本：控制同一借款人在本機構的單筆借款上限和借款余額上限。、是否向出借人以醒目方式提示網(wǎng)絡借貸風險和禁止性行為，并經(jīng)出借人確認；

（六）信息披露制度及文本：主要包括是否持續(xù)開張網(wǎng)絡借貸知識普及和風險教育活動、（是否向借款人發(fā)出風險警示、是否在平臺上及時公開平臺各項數(shù)據(jù)等。是否同時通過多個網(wǎng)絡借貸信息中介機構，或者通過變換項目名稱、對項目內(nèi)容進行非實質性變更等方式，就同一融資項目進行重復融資;是否在網(wǎng)絡借貸信息中介機構以外的公開場所發(fā)布同一融資項目的信息）；

（七）網(wǎng)絡與信息安全制度、突發(fā)事件應急機制制度、檔案管理制度及文本；

（八）核查標的宣稱收益率的合理性；平臺宣傳的內(nèi)容是否真實完整有效及時、是否存在誤導出借人或借款人的信息；是否代替客戶承諾保本保息，是否違反了不得在互聯(lián)網(wǎng)、固定電話、移動電話及其他電子渠道以外的物理場所開展業(yè)務。

六、平臺運營的相關情況

1、平臺運營的總體情況，包括財務報表、審計報告等，應體現(xiàn)的數(shù)據(jù)包括但不限于累計交易情況、平均每單交易情況、交易成本、投資回報、滿標用時、滿標率、關聯(lián)關系借款、存管余額、線下交易總額等；

2、平臺運營逾期情況，包括平臺逾期金額、逾期筆數(shù)、逾期率、不良金額、不良筆數(shù)、不良率等；

3、平臺代償情況：擔保機構、風險準備金等代為償還逾期不能履行的債務，包括銀行流水、逾期業(yè)務單據(jù)、債權轉移和追討等信息；

4、借款用途情況；

5、平臺自身開展或者與第三方合作開展的其他金融業(yè)務；

6、平臺營銷活動情況，包括線上線下的推廣、廣告、宣傳品、網(wǎng)站標語、口號等；

7、平臺資金與客戶資金是否分賬管理，資金是否托管于有資質的第三方平臺；

8、平臺是否存在挪用用戶資金的現(xiàn)象；

9、是否將借款標拆分。

10、平臺是否嚴格執(zhí)行實名制

11、平臺借款人、出借人的真實信息與平臺審核登記的結果是否一致。

12、平臺借款人是否為平臺自身、實際控制人、有影響力股東及其他關聯(lián)企業(yè)。

七、交易財務數(shù)據(jù)及電子數(shù)據(jù)及主要財產(chǎn)

1、后臺交易電子數(shù)據(jù)文件；

2、各月財務報表及上一年度經(jīng)審計的財務報表（或審計報告）；

3、第三方存管機構提供的對賬單（需蓋公章）以及差錯處理資料；

4、平臺與第三方存管機構資金清算數(shù)據(jù)及相關資料；

5、客戶資金賬戶的資金清算數(shù)據(jù)及相關資料；

6、客戶資金賬戶的資金提取、轉入以及后續(xù)劃轉資料；

7、平臺資金與公司自有資金分類管理情況；

8、平臺每筆資金對應的業(yè)務單據(jù)，借款人、出借人及銀行流水；

9、平臺期限錯配、期限拆分情況。

八、需提交的其它材料

1、有無涉訴、涉訪、群體事件及原因、處置情況；

2、是否存在發(fā)售銀行理財、券商資管、基金、保險或信托產(chǎn)品的情況，若有提供文本材料；

3、是否與其他機構投資、代理銷售、推介、經(jīng)紀等業(yè)務進行任何形式的混合、捆綁、代理，若有提供文本材料。