“行動!”6月22日,隨著廣東省“颶風2016”專項行動組的一聲號令,代號為“5·06”專案的地下錢莊案進行統(tǒng)一收網(wǎng)。

鏟鏈條、搗窩點、打團伙,專案組歷時兩個多月,成功摧毀這一經(jīng)營5年、涉案交易金額高達300余億元的地下錢莊。其中,深圳主戰(zhàn)場成功搗毀地下錢莊犯罪窩點10處,抓獲陳某中、陳某義等17名犯罪嫌疑人,凍結涉及13家商業(yè)銀行的364個涉案賬戶,涉案交易金額高達300余億元；汕頭、揭陽警方搗毀地下錢莊窩點兩個,抓獲陳某君、吳某豐等9名犯罪嫌疑人。

鏟鏈條

為了取得“摧毀犯罪產(chǎn)業(yè)鏈”的成效,深圳市公安局經(jīng)濟犯罪偵查局成立“5·06”專案組,對涉嫌非法經(jīng)營的賬戶展開盤查。

“追查涉案賬戶猶如大海撈針,各種數(shù)據(jù)盤雜交會,嫌疑人為了躲避追查會不停地更換賬戶。”該案主辦民警、深圳市公安局經(jīng)濟犯罪偵查局一大隊民警錢碩說,專案組剛剛確定在深圳的涉案公司及個人賬戶,狡猾的犯罪嫌疑人便停用賬戶。專案組只能重新調(diào)整偵查方向,重點圍繞陳某義等20名重點開戶人員的賬戶信息進行多次車輪式分析、排查。最終徹底查明了該犯罪團伙掌控的境內(nèi)外公司賬戶20個、個人賬戶69個,并逐步理清了該犯罪團伙掌控的資金歸集、中轉(zhuǎn)和支付賬戶情況。

該地下錢莊的幕后老板是陳某中,并以其為中心搭建起犯罪網(wǎng)絡。據(jù)辦案民警介紹,該地下錢莊案中的犯罪嫌疑人以廣東潮汕籍人員為主,錢莊的實際控制人員全部出自同一家族,彼此間以宗親為紐帶,全職或兼職從事非法匯兌活動,在5年的時間內(nèi)逐漸形成了一個龐大的地下錢莊犯罪網(wǎng)絡。

“5·06”地下錢莊案中的核心業(yè)務都由以陳某中為首的家族成員承擔,形成了一條完整的鏈條。犯罪嫌疑人陳某中是該地下錢莊的老板,全面負責該地下錢莊的日常經(jīng)營業(yè)務；犯罪嫌疑人陳某生、陳某義、蘇某廷負責聯(lián)系兌換外匯的“客戶”,并根據(jù)換匯“客戶”的需求協(xié)調(diào)境內(nèi)外資金的劃撥；而犯罪嫌疑人陳某君、陳某蓮等則負責聯(lián)系換匯的“客戶”以及境內(nèi)外銀行賬戶的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬；犯罪嫌疑人陳某生等則負責提現(xiàn)等。

“該公司是我姨丈陳某中開辦的。”犯罪嫌疑人陳某君交代,她是該地下錢莊的主要經(jīng)營窩點——汕頭市中寶電子有限公司的負責人,主要負責公司的財務。

“公司買賣外匯掙取客戶5點左右,即兌換1萬元外匯掙取500元的利潤。公司平均每天買賣外匯100萬美元左右。”陳某君說。

據(jù)辦案民警介紹,該地下錢莊以外匯兌換為主業(yè),屬于跨境匯兌型地下錢莊,在實際操作中主要采取“對敲”的方式。如“客戶”需要把境內(nèi)的錢打到境外的賬戶上,便將錢交給地下錢莊,地下錢莊境內(nèi)的操作者則通知境外的合伙人按照匯率將相應數(shù)額的外幣打入“客戶”指定的境外銀行賬戶。而如需將境外賬戶的錢打到境內(nèi)賬戶,操作過程則相反。“境內(nèi)、境外是分割的,資金各自循環(huán),表面上看境內(nèi)的人民幣沒有流出去,境外的外幣沒有進來,實際上交易早已通過這種‘對敲’的方式完成。”辦案民警說。

搗窩點

6月22日,深圳市福田區(qū)某寫字樓內(nèi),深圳市公安局經(jīng)偵局民警對犯罪嫌疑人陳某中實施抓捕。“當時他正在辦公室辦公,有點措手不及。”據(jù)辦案民警介紹,陳某中在深圳經(jīng)營的這家公司主要從事投融資擔保、訴訟保全和電子產(chǎn)品銷售業(yè)務,陳某中以其為掩護,在背后卻做起了外匯買賣的非法經(jīng)營。

以正常經(jīng)營的公司為掩體,陳某中又在汕頭注冊成立了汕頭市中寶電子有限公司,而該公司則是該地下錢莊的實際經(jīng)營地點。

在對陳某中抓捕的同時,汕頭警方對位于汕頭市的經(jīng)營窩點進行搗毀。在一幢4層的樓房內(nèi),警方將犯罪嫌疑人陳某君等人抓獲,并現(xiàn)場查獲了銀行卡、U盾、存折、賬本等物證。

據(jù)深圳市公安局經(jīng)偵支隊一大隊副大隊長鐘海帆介紹,該地下錢莊案具有鮮明的跨境、跨地區(qū)經(jīng)營特征,除依托深圳本地資源外,還依托廣州、揭陽等地的地下錢莊積極拓展業(yè)務范圍,以解決其在外匯資金周轉(zhuǎn)、發(fā)展換匯客戶等方面的問題。

幕后老板身在深圳,而實際經(jīng)營窩點在汕頭,該地下錢莊是如何實現(xiàn)異地遠程操作的?

據(jù)犯罪嫌疑人朱某華交代,陳某中一般都是打電話給公司的專用電話或發(fā)信息到公司專用的手機上,“我們接收后就按照老板的交代進行業(yè)務操作”。

那“客戶”來源又是什么?據(jù)陳某君交代,客戶大多是老板陳某中在做外單的朋友,少數(shù)的“老客戶”會介紹“新客戶”加入QQ群。

據(jù)該地下錢莊“客戶”方某勝交代,他經(jīng)朋友介紹認識陳某中,因在香港投資做資金拆借、炒股等,經(jīng)常通過陳某中兌換港幣。匯率會比銀行同期匯率高一些,從中賺取差價,同時按照交易兌換金額的千分之五收取手續(xù)費,而每次兌換匯率的價格也都是由陳某中確定。

出重拳

“深圳與香港靠近,地下錢莊等違法犯罪活動也相對較多。目前地下錢莊比以前更復雜,必須用專業(yè)的隊伍來對付專業(yè)化的地下錢莊犯罪。”深圳市公安局經(jīng)濟犯罪偵查局副支隊長董太糧說。為有效打擊地下錢莊,該局成立了專門打擊地下錢莊的隊伍。

目前,地下錢莊主要活躍在經(jīng)濟發(fā)達的沿海地區(qū),同時具有向內(nèi)地蔓延的趨勢。公安部高度重視打擊地下錢莊工作,去年在全國范圍內(nèi)組織開展了打擊地下錢莊集中統(tǒng)一行動。“地下錢莊案的告破,尤其是像‘5·06’這樣的大案的破獲,對打擊此類犯罪有很強的震懾作用。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處相關負責人說。

“地下錢莊掩蓋了一些犯罪,如贓款的轉(zhuǎn)移、偷漏稅等,有的成為涉恐、毒品等犯罪的幫兇,嚴重危害國家安全。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處相關負責人說。

“地下錢莊的猖獗,造成大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國家金融監(jiān)管體系之外,造成巨大的資金‘黑洞’,嚴重擾亂國家金融秩序,影響國家宏觀調(diào)控政策,其危害不言而喻。”國家外匯管理局管理檢查司副處長羅永龍表示。

“打擊地下錢莊是一項綜合治理的系統(tǒng)工程。”在“5·06”專案中,中國人民銀行開辟資金快速查詢“綠色通道”,為公安機關查詢涉案賬戶提供了便利。而在公安機關內(nèi)部,經(jīng)偵、網(wǎng)安等各警種也積極配合,共同打擊地下錢莊,維護國家金融秩序和社會穩(wěn)定。

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